2025年07月07日
□通訊員 位士棟
為進一步揭示非法金融活動的犯罪手段和危害，引導(dǎo)社會公眾增強防范意識，近日，鹿邑縣人民法院從近年審理的案件中，精選三起金融犯罪典型案例并予以發(fā)布，提醒廣大群眾提高警惕。
案例一：田某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案
【關(guān)鍵詞】“有錢還”APP 發(fā)展會員 返利 傳銷活動
基本案情
2022年5月，田某通過微信結(jié)識“上線”陳某。陳某向田某宣稱，投資幾百元便可掙大錢。田某按照其引導(dǎo)下載了“有錢還” APP ，并支付600元成為會員。成為會員后，田某開始按照要求發(fā)展會員，要求后續(xù)參加者以購買商品的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。截至案發(fā)，田某發(fā)展成員300人左右，違法所得1.52萬元(已退贓)。2023年6月15日，田某到公安機關(guān)投案自首。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人田某組織、領(lǐng)導(dǎo)以提供服務(wù)為名，要求參加者以購買商品的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，騙取財物，其行為構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，公訴機關(guān)指控的罪名成立。田某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，屬于自首，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕、減輕處罰，并可適用緩刑，公訴機關(guān)量刑建議適當(dāng)，予以采納。遂依法判決被告人田某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年，并處罰金5000元。同時，判決違法所得1.52萬元予以追繳（已追繳），由扣押機關(guān)依法處理。
案例二：李某非法吸收公眾存款案
【關(guān)鍵詞】基金會 未經(jīng)批準(zhǔn) 高息誘餌
基本案情
2017年至2020年，李某在擔(dān)任某基金會縣區(qū)辦事處負(fù)責(zé)人期間，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收存款。經(jīng)鑒定，李某共非法吸收94人存款，金額1068萬元，已退還集資參與人本息28.43萬元，造成損失1039.57萬元，李某非法獲利10.68萬元。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某伙同他人違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國家相關(guān)金融部門批準(zhǔn)，向社會公開宣傳，承諾以高息回報為誘餌，向社會不特定多數(shù)人吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，侵犯了國家的金融管理制度，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機關(guān)指控的罪名成立。李某犯罪后自動投案，如實供述犯罪事實，屬于自首，依法可從輕處罰。依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，判決被告人李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金10萬元。同時，責(zé)令被告人李某退賠非法吸收公眾存款犯罪所得10.68萬元，并按比例返還集資參與人；已查封的不動產(chǎn)等財物依法變賣后返還集資參與人；不足部分，繼續(xù)追繳。
案例三：馬某非法吸收公眾存款案
【關(guān)鍵詞】投資 股權(quán) 參與分紅
基本案情
2017年6月，馬某等7人注冊成立河南某電子商務(wù)有限公司，馬某任公司法定代表人及董事長。該公司以“一村一店（超市）”項目為名，宣稱可解決農(nóng)村老人生活就業(yè)問題，并通過周會、周年慶活動等形式對外宣傳，招攬人員開店。之后，馬某又以繳納3萬元獲得公司千分之一股權(quán)、參與利潤分紅為誘餌，吸引大量人員投資。然而，在受害人繳納費用后，馬某等人隨即失聯(lián)。經(jīng)公安機關(guān)查證，該公司通過上述方式吸收薛某等受害人資金共計180.17萬元。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人馬某作為河南某電子商務(wù)有限公司的法定代表人及董事長，未經(jīng)批準(zhǔn)非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機關(guān)指控的罪名成立。依法判決被告人馬某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年6個月，并處罰金5萬元。同時，責(zé)令馬某退賠被害人損失。
